Данъчни облекчения за малки фирми от Канада, които може да сте пропуснали

by Сюзън Уорд

Работа в Канада ви дава нов свят на потенциални данъчни приспадания, които можете да използвате, за да намалите размера на данъка върху дохода, който трябва да платите в края на данъчната година или дори да получите възстановяване на данъци.

Но наистина ли се възползвате от всички данъчни приспадания, които бихте могли да отхвърлите срещу бизнеса си? Ето осем приспадания на данъка върху доходите, които много канадски собственици на малки фирми пренебрегват.

01 - Данъчни облекчения за дома

Начало бизнес фронт. Изображение (в) Дейв Маклауд / Сюзън Уорд

Повечето канадски собственици на малки фирми са наясно с приспадането на данъка върху доходите на физическите лица . Но мнозина не изглежда да са наясно с размера на данъчните приспадания, които могат да претендират, като оперират домашен бизнес , който варира от лихвата по вашата ипотека, ако носите един във вашия дом, чрез част от цената от почистващите материали като 6 домашни данъчни отстъпки за бизнес, които не искате да пропуснете обяснявате.

02 - Данъчни кредити за научни изследвания и експериментално развитие

Изображение (в) Дейв Маклауд / Сюзън Уорд

Много канадски малки фирми не осъзнават, че не е нужно да извършвате голям бизнес или дори да се включите в бизнеса и да поискате данъчни кредити за СР & ЕД - едноличните търговци и партньорства са също толкова приемливи. И най-хубавото нещо за програмата за данъчен кредит на СР & ЕД е, че данъчният кредит е възстановен, така че дори ако бизнеса ви не реализира печалба, ще получите връщането на средствата в брой. Прочетете Не пропускайте програмата за данъчни кредити на SR & ED, за да научите повече за начина, по който вашият малък бизнес може да се включи.

03 - Допустими резерви като удържане на данък върху доходите

Можете да удържите сума за резерв, условна сметка или потъващ фонд, стига това да е позволено от Закона за данък върху дохода и размерът е разумен ", се казва в Ръководството за бизнес и професионални доходи на Агенцията за приходите на Канада . Резервът трябва да бъде върнат към Вашия доход през следващата година, въпреки че можете да започнете / поискате нов резерв през тази година. Ръководството изброява няколко публикации на АКР, където можете да прочетете повече за създаването и използването на допустими резерви, включително Интерпретационен бюлетин IT-154R, Резерви.

04 - Кредити за инвестиционни данъци

Знаете ли, че съществуват инвестиционни данъчни кредити за канадски фирми, които ще ви позволят да извадите разходите за някои видове имоти, придобити от вашия малък бизнес, или някои от разходите, които вашият малък бизнес е натрупал в началото на данъците, които дължите?

Разбира се, съществуват правила за допустимост и някои от наличните информационни технологии са приложими само за фирми, намиращи се на определени места, но ако бизнесът Ви отговаря на изискванията, те могат да бъдат истински данъчен пауза. Инвестиционните данъчни кредити за малки фирми в Канада предоставят повече подробности.

05 - Премии за частни здравни услуги като отчисления от данък върху доходите

Можете да удържите премиите на Плана за частни здравни услуги (PHSP), които плащате, за да застраховате себе си или някой от членовете на вашето домакинство, стига да сте достатъчно самостоятелно заети. Това означава, че:

Вашият нетен доход от самостоятелна заетост (без загуби и отчисления за PHSP) за текущата или предходната година е повече от 50% от общия Ви доход; или
доходите Ви от източници, различни от самостоятелната заетост, са 10 000 или по-малко за текущата или предходната година;
активно участвате в бизнеса си редовно и постоянно, индивидуално или като партньор.

Глава 3 от Ръководството за бизнес и професионални доходи на Канадската агенция за приходите обяснява как да изчислявате дохода си, за да сте сигурни, че отговаряте на условията за това данъчно приспадане.

06 - Наемането на вашия съпруг или дете ще ви даде данъчно приспадане

Може би сега е Време е да наемете служители.

Всеки път, когато наемете някого, цената на заплатите на служителя е бизнес разходи . Същото важи и когато новият ви служител е вашият съпруг или дете. Разликата е, че наемането на собствен съпруг или дете също ви дава възможност да направите известно разделяне на доходите. Като наемете съпруга или детето си в бизнеса си, може да сте в състояние да намалите нетния си доход в по-ниска данъчна група, като не удържите приятното приспадане на данъка върху дохода. Научете повече, като прочетете Плащате по-малко канадски данък върху доходите при разделяне на доходите .

07 - Данъчен кредит за създаване на работни места

Ако вашият бизнес наема търговци, можете да получите кредит за данъчно облагане на инвестиции до 2000 долара за наемане на чирак, който работи през първите две години от неговата или нейната стажантска програма.

Можете да вземете и чирак като едноличен търговец. Данъчният кредит за създаване на работни места е чудесен шанс да получите някаква квалифицирана помощ, работеща за вас с намалена ставка.

08 - Кредитен данък за инвестиции за места за грижа за деца

Ако не работите в бизнеса с услуги за гледане на деца, вашият бизнес може да претендира за невъзвръщаем данъчен кредит за инвестиции в размер на $ 10 000 на място за грижи за деца или 25% от допустимите разходи за всяко ново детско заведение, улеснява работата на вашия бизнес в полза на децата на вашите служители. Кредитите за данъчни грижи за деца предоставят повече информация.

09 - И това са само пренебрегваните данъчни облекчения

Не забравяйте, че данъчните приспадания на тези страници са само онези, които много собственици на малки фирми пренебрегват, или защото не са осъзнали, че данъчното приспадане може да се отнася за бизнеса им, или защото не са знаели, че могат да направят това.

Има много други приспадания на данъка върху доходите на малките фирми в Канада, които можете да прочетете в тези статии:

Всички потенциални данъчни приспадания си заслужават да се проверят сами и / или да обсъдите с вашия счетоводител - което също е данъчен приспадане!