Данъчни удръжки и бизнес разходи за канадски фирми
- Проследяване на приходите, свързани с бизнеса
- Разходи, свързани с разходите за правене на бизнес
- Домашни бизнес разходи
Следващата статия към този, " Още начини за максимизиране на данъчните облекчения за малкия бизнес" , обхваща:
- Приспадане на данъка върху автомобила
- Пътни разходи
- Използване на вашия съпруг или дете
- Рекламни и други разходи
Как да стимулираме данъчните облекчения за малкия бизнес: Първото правило
Първото правило за максимизиране на приспаданията ви е да имате всичките си приходи от бизнеса. Агенцията за приходите в Канада (CRA) настоява, че всички ваши бизнес разходи трябва да бъдат подкрепени с разписки, така че трябва да ги събирате (и да ги задържите в продължение на шест години , тъй като АКР може да пожелае да ги погледне понякога).
Проследяването на всички тези приходи през цялата година е най-трудната част от подготовката за извършване на данъците върху доходите на много собственици на малки предприятия. Обучение себе си винаги да поиска разписка, без значение колко малък покупка, ще избегне мъка по-късно.
Вие също трябва да тренирате себе си да погледнете вашите приходи, когато ги събирате за първи път и да се уверите, че приходите показват какво са за, както и че има четлив продавач име и дата.
Незабравимите или непълни разписки са кошмар, когато става въпрос за въвеждане на данните за разписката в каквато и да е система за водене на отчетност, която използвате за счетоводни цели - особено ако вие или вашият счетоводител се опитвате да разберете каква е непълна разписка и да я регистрирате месеци след факта.
Взимането на навика да разглеждате разписките си, докато ги събирате и да сте сигурни, че съдържат цялата необходима информация по четлив начин, е жизненоважна първа стъпка в максимизирането на данъчните приспадания на вашия бизнес. Научете как да организирате бизнес приходите си.
Увеличаване на данъчните облекчения: Разходите за правене на бизнес
Старата поговорка "отнема пари за печелене на пари" със сигурност е вярна, когато става дума за малък бизнес. Използвайте този контролен списък, за да сте сигурни, че извличате максимална полза от възможните данъчни отчисления, свързани с разходите за правене на бизнес.
1) Извадили ли сте всичките си бизнес данъци и свързаните с бизнеса такси, членство и абонаменти?
Никой не забравя, че таксите за бизнес лицензиране или бизнес таксите са приспадаеми разходи , но понякога хората пренебрегват някои от годишните членски внос, които плащат на свързани с бизнеса организации. Ако сте като повечето малки бизнесмени, принадлежите към няколко - затова се уверете, че изваждате всички съответни такси върху вашия канадски данък върху дохода.
2) Ако сте заимствали пари, за да управлявате бизнеса си, сте извадили лихвата и всички свързани с нея такси?
Лихвата, която плащате за парите, които сте взели, за да управлявате бизнеса си, е данъчно приспадаема.
Можете също така да приспадате съответните такси, като такса, която сте платили, за да намалите лихвения процент по бизнес кредита или такса, свързана с покупката или подобряването на бизнес имот, ако това е, за което е предназначен заемът, оценката и съответните съдебни такси. За повече информация относно този приспадане на данъци вижте раздела "Лихви" в Ръководството за бизнес и професионални доходи на Агенцията за приходите на Канада.
3) Извадили ли сте всичките си застрахователни разходи?
Въпреки че премиите за животозастраховане не са допустимо приспадане, можете да удържите застрахованите премии, които сте платили за застраховка, върху сградите, машините или оборудването, които използвате в бизнеса си.
4) Извадили ли сте всичките си разходи за управление и администрация?
Каквито и да са таксите за управление и администрация, които сте понесли през изминалата година, са легитимни бизнес разходи и легитимни удръжки от данък върху доходите, и това включва банкови такси.
5) Извадили ли сте всичките си съответни разходи за поддръжка и ремонт?
Можете да удържите разходите за поддръжка и / или ремонти, които сте направили, върху имота, който използвате, за да получавате приходи през изминалата година. В повечето случаи пълната цена на труда и материалите ще се счита за приспадане на малък бизнес данък, освен ако не сте извършили сами работата си, в който случай ще можете да удържите разходите за материалите само върху вашия данък върху дохода.
Прочетете 7 начина да превърнете дома си в собственост за печелене на пари .
6) Извадили ли сте пълните разходи за всичките си бизнес разходи и доставки?
Ако имате традиционен офис, разходите за всички тези хартиени клипове, скоби, химикалки и компютърна хартия наистина могат да се добавят в течение на една година. В зависимост от вашия бизнес, може да имате и разходи за доставка, като например цената на филма, ако сте фотограф, или цената на наркотиците, ако сте ветеринарен лекар. Обикновено доставките се дефинират като стоки, които се консумират непряко за осигуряване на стоките или услугите, предлагани от предприятието. Поддържането на точен и точен брой на вашите консумативи и това, което ви струва, може да направи голяма разлика в окончателния Ви данък върху доходите.
Максимално намаляване на данъчните облекчения: разходи за домашни бизнес
Докато много хора работят в дома си, за да могат да работят в по-приятна среда или поради причини, свързани със семейството, има и данъчни облекчения, които собствениците на домашни фирми трябва да знаят.
За да отговаряте на условията за приспадане на бизнес разходи, свързани с използването на работно пространство за бизнеса във вашия дом, вашият дом трябва да бъде вашето "основно място на дейност" или трябва да "използвате пространството само за да печелите бизнеса си и да го използвате редовно и постоянно да отговаряте на вашите клиенти, клиенти или пациенти "( Business and Professional Income Guide , Канадската агенция за приходите (CRA)).
Колко може да претендирате за приспадане на данък върху домашния бизнес?
Агенцията за кредитен рейтинг съветва данъкоплатците да "използват разумна основа", за да изчислят съответната част от разходите за бизнеса в дома, за да претендират; тяхната формула за вземане на площта на бизнес работното пространство във вашия дом и разделянето му от общата площ работи добре при изчисляване на удръжките на домашния бизнес данък.
Повечето канадски данъчни софтуерни програми автоматично изчисляват разходните части въз основа на вашето лично / бизнес съотношение.
Научете повече за изчисляването на приспадането на домашна бизнес .
Извадили ли сте разходите за комунални услуги?
Топлоенергията и електроенергията са допустими разходи. Уверете се, че съхранявате сметките си за комунални услуги за годината.
Отложили ли сте подходяща част от всичките си разходи за поддръжка на дома?
Средствата за поддръжка на дома включват ремонт на дома и имота, но също така и разходите за почистване на материали или почистване. А застраховката за дома? Можете също така да приспаднете подходяща част от него.
Ако притежавате дома си, сте извадили разходите, свързани с жилището?
Например, ако притежавате собствен дом и работите с домашен бизнес, можете да удържите част от имуществените си данъци като бизнес разходи. Вашият ипотечен лихвен процент и надбавка за капиталови разходи (CCA) също ще бъде данъчно приспадане, ако е приложимо. Използването на CCA (амортизацията) върху бизнес частта на вашия дом трябва да бъде обсъдено с вашия счетоводител , тъй като засяга основното освобождаване от пребиваване, ако продавате жилището си в бъдеще.
Агенцията за приходите на Канада T2125 съдържа диаграма, наречена "Изчисляване на разходите за домашно ползване", които можете да намерите полезни, за да разберете допустимото Ви искане за удръжки на данъка върху дохода в дома.
Как да изчислим квотата за капиталови разходи .
Имайте предвид, че не можете да приспаднете сума, която е по-голяма от вашия нетен доход от бизнеса Ви.
Собствениците на домашни фирми, разбира се, могат също така да претендират за някои или всички други намаления на данъка за малки фирми, които всеки друг малък бизнес може да предяви, ако те са приложими към конкретния бизнес.
Повече начини за оптимизиране на приходите от корпоративен данък върху доходите обсъждат други бизнес разходи, които могат да се отнасят до вашата ситуация, като например разходи за автомобили, конвенции и наемане на дете или съпруг във вашия бизнес.
Вижте също: 10 червени флагове, които ще ви дадат на вашия малък бизнес CRA одит