Какво е измама?
Според юридическия речник на "Блек" измамата е "да се знае невярно представяне на истината или укриване на материалния факт, за да се накара друг да действа в ущърб на него". Забележете, че измамите са умишлени; лицето, извършило измамата, знае, че изявлението или пропускът не са фактически.
Също така имайте предвид, че има два вида измами:
- Измама на комисионна, в която някой заявява факта, че знае, че не е вярна "Тази кола никога не е била в инцидент" (знаейки, че е била) или
- Измама на пропуск, в която някой крие материал (важен) факт, като знае, че колата е била в авария и не я е разкрила.
Измамата обикновено е гражданско престъпление (едно лице или лице срещу друга), но в някои случаи, особено умишлени актове, то може да бъде наказателно (преследвано от държавен орган).
Следва също да се отбележи, че за да бъде подадена такса за измама, трябва да има загуба. Ако си купите кола от този човек, който казва, че "тази кола никога не е била в инцидент", и разберете, че е било в злополука, трябва да докажете, че по някакъв начин сте били наранени, може би защото колата не работи правилно че е безполезно поради вреди, които не сте забелязали.
Какви са видовете измами?
Измамите могат да бъдат в много видове.
Ето някои примери, които засягат бизнеса:
- Фалшифицирани измами, които могат да включват скриване или подценяване на активи, прикриване на информация за компанията или унищожаване на документи
- Изпратете измама по пощата , като използвате Пощенската служба на САЩ, за да направите неверни изявления
- Измама с наемане на работа , фалшифициране на информация за кандидатстване за работа или непредлагане на присъди и такси за престъпления преди наемане
- Застрахователна измама , претендираща за нараняване или фалшифициране на документи за застрахователни искове
- Терористични измами, използващи електронни съобщения (включително интернет, телевизия или радио), за да направят неверни изявления
- Кражба на самоличност , кражба на бизнес информация, обикновено по електронен път, включително данъчна информация и измами с кредитни карти.
Измама срещу бизнеса
Медиите са пълни с истории за измами срещу физически лица, но бизнесът е толкова вероятно да бъде жертва на измама, а може би още повече, защото всеки ден бизнесът се занимава с много служители, продавачи и клиенти, всеки от които може се опитват да измамят компанията.
Служители и вътрешни измами
Най-често срещаните видове измами с вътрешна информация са кражба на активи и счетоводни измами; ако те се извършват от служители, този вид измама често се нарича злоупотреба . Други начини, по които служители и други вътрешни лица измамват дружество, са да скитат пари, да пишат фалшиви чекове или да вземат стоки или доставки от компанията.
Измамите на клиенти
Клиентите или купувачите могат да измамят бизнеса по различни начини, включително писане на лоши чекове, използване на лоши кредитни карти, кражба на дребно, връщане на предмети, които не са закупени, за да получите възстановяване (наречена измама за връщане или подаване на фалшива претенция за нараняване или злополука Имот.
Измама на изпълнителя или доставчик
Независими изпълнители или подизпълнители, които работят за вашата фирма, могат да ви подменят по време на работа, прекалено високи разходи или сметки за работа, които никога не са извършвали.
Предотвратяване на загуби от измами за вашия бизнес
Въпреки че не можете да предотвратите появата на всякакви случаи на измама пред бизнеса си, можете да вземете предпазни мерки, за да минимизирате измамната дейност.
За предотвратяване на измами и присвояване на служители :
- Проверка на всички нови служители, особено тези, които имат финансови отговорности
- Отделни финансови задължения, така че никой няма всичко
- Нека служителите знаят, че търсите
- Не се отказвайте от финансовите си отговорности на никой служител (напр. Чек-писмен)
Прочетете повече за начина, по който да предотвратите присвояване на служители .
Предотвратяване на други видове измами
- За да предотвратите парични загуби, обучете служителите си как да разпознават фалшиви пари, лоши чекове и откраднати кредитни карти. Институционални политики за справяне с тези ситуации.
- Задайте правила за управление на рекламните места, за да следите доставките и инвентара, така че да не излизате навън. Може да не сте в състояние да преброите всеки молив, но трябва да знаете какво има в кабинета за доставки или в инвентара по всяко време.
- Преглеждайте периодично разплащателните сметки, фактурите и поръчките за покупка, за да сте сигурни, че са от истински доставчици и че получавате поръчаните от вас продукти.
- Политиката за данните на института и непрекъснато архивирайте чувствителните данни на фирмата си.
- Може да помислите за създаване на система за наблюдение, която да държи под око клиентите и служителите.
- Предотвратете кражбата на самоличност, като наблюдавате фирмените си профили.
По принцип най-добрите начини за предотвратяване и откриване на измами срещу вашата компания са:
- Създаване на системи за наблюдение на дейността във всички критични области, от служители до клиенти до доставчици и
- Всъщност правите наблюдение, за да знаете какво става.