Целта е да се поддържат достатъчно пари за фирмени операции от месец до месец. Този тип анализ на паричните потоци се нарича разрастване на касовия бюджет .
- Трудност: Средна
- Необходимо време: 3 часа
Ето как
- Този тип анализ на паричните потоци се нарича подготовка и анализ на касовото бюджетиране. Тя е част от краткосрочния финансов прогнозен план на Вашата фирма. Определете сумата на паричните средства, които ще се вливат във вашата фирма през месеца. Ако току-що стартирате бизнеса си, трябва да включите началното салдо в брой, което искате да имате на разположение всеки месец. Също така ще има и количеството продажби, които имате през първия месец. Продажбите ще включват както парични продажби, така и продажби, които правите на клиентите си, които плащат на кредит.
- Определете сумата на паричните средства, които ще изтекат от вашата фирма през месеца. Ще имате разходи. Вероятно ще трябва да купите офис консумативи . Другите месечни разходи могат да включват реклама, разходи за превозни средства, разходи за заплати, само за да назоват няколко. Ще имате тримесечни разходи, като например данъци. Възможно е да имате разходи, които просто се случват от време на време, като покупки на компютърно оборудване, превозни средства или други по-големи разходи. Ето един пример за график на плащанията в брой, който е втората стъпка от касовия бюджет.
- Искате паричните средства, които ще се вливат във вашата фирма (стъпка 1), да са по-големи от паричните средства, които ще изтекат от вашата фирма (Стъпка 2). Това означава, че месечният ви паричен поток трябва да бъде по-голям от месечния изходящ паричен поток, така че да имате достатъчно пари, за да управлявате фирмата си. Тук има празен работен лист, който можете да използвате, за да изчислите входящия паричен поток или паричните постъпления и друг празен работен лист, който можете да използвате, за да изчислите плащанията си в брой.
- Краен баланс за първия месец става началният баланс за втория месец. Вие правите един и същ вид анализ. Всеки месец може да се наложи да добавите повече елементи към анализа на паричните потоци, докато вашият бизнес расте. Трябва да решите какъв е минималният край на паричното салдо, който намирате за приемлив за вашата фирма и се стремите към тази цифра всеки месец.
- Ако Вашият паричен поток се превръща в отрицателен за един месец, ще трябва да вземете пари за този месец от семейство или приятели, инвеститори или от банка или други финансови институции. След това, ако вашият паричен поток е положителен през следващия месец, можете да погасите този заем.
- Продължете да правите това всеки месец за прогнозния си период. Опитайте се да задържите назаемните средства до минимум, а входящите парични потоци да са по-големи от изходящите. Не забравяйте, че този паричен бюджет е финансов прогнозен документ, но се опитвайте да го следвате възможно най-близо. Ето един пример за завършен бюджет за пари, въз основа на вече завършените графици, които можете да разгледате. Тук има празен работен лист, който можете да използвате за собствената си компания.
Съвети
- Разгледайте тази статия . Той ви показва как да използвате касовия бюджет като част от цялостен финансов прогнозен план.
- Този работен лист ви помага да разработите първата част от касовия си бюджет, график за разчетни приходи. Този празен работен лист ви дава възможност да разработите свой собствен график за парични приходи.
- Този пример на графика на плащанията в брой показва как да разработите графика за фирмата си. Тук е празният работен лист, който можете да използвате, за да разработите отчет за плащанията в брой.
- Ето един пример за касов бюджет въз основа на предварително разработените графици. Тук има празен работен лист, който можете да използвате за собствената си компания.
- Прочетете и следвайте тези 6 съвета за поддържане на здравословен паричен поток и съветите как да увеличите паричния поток .
От какво имаш нужда
- Бизнес компютърът ви
- Използваната компютъризирана счетоводна програма
- Всички ваши приходи от продажби и разходи
- Колко пари искате да имате по всяко време
- Вашият начален паричен баланс