Разбирането на разликата между паричните средства, паричните потоци и печалбата / нетния доход може да означава разликата между успеха и провала за вашия бизнес.
В тази статия ще разгледаме концепциите за пари и печалби, парични потоци и нетен доход .
Аз ще обясня защо паричните печалби се удвояват и как паричният поток е по-важен от нетния доход за оцеляването на вашия бизнес.
Каква е разликата между паричните средства и печалбите?
Ето един прост начин да си спомните разликата между паричните средства и печалбата:
Паричните средства са парите в сметката Ви за проверка на бизнеса. Това е, което фирмата Ви получава, когато продавате продукт или услуга.
Печалбите са нетната сума в отчета за приходи и разходи; резултатът от продажбите минус разходите. Това не е същото като паричните средства. Помислете си по този начин: Печалбите са счетоводна и данъчна концепция, която влиза в действие в края на отчетния период и в данъчното време. Печалбите са резултат от изчисление; Паричните средства са резултат от банкови транзакции.
Каква е разликата между паричния поток и нетния доход?
Паричният поток е парите, които влизат и излизат от вашия бизнес, чрез вашата сметка за проверка на бизнеса. Ако нетният паричен поток е положителен (има повече пари в брой, отколкото да излизате), това е добре.
Ако това е отрицателно, това означава, че вашият бизнес харчи повече, отколкото събира. Забележете, че използвах думата "събиране", не продавам.
Нетният доход се отчита в отчета за нетните приходи, но само в края на месеца, тримесечието или годината. Това не ви помага да разберете как да се справите с нарастването и падежа на паричните средства за един месец.
Как може моят бизнес да има печалба, но нямам пари?
За да отговоря на този въпрос, трябва да внеса в тази дискусия понятието счетоводни методи. Има два счетоводни метода - парични средства и начисления. Всеобхватният бизнес използва метода на касовото осчетоводяване. Доходът се получава, когато парите (чек, кредитна карта) се променят. При счетоводното отчитане на текущо начисляване приходите се получават, когато сметката или фактурата се изпращат, а не когато получавате парите.
В счетоводното отчитане на начисляване, да речем, че сте извършили някаква работа по уеб дизайн за клиент. Вие изпращате на клиента фактура за $ 3,100. Сега имате продажба от $ 2,100, в отчета за печалбата и загубата, но парите не са в банката - няма пари в брой.
Вашата бизнес банкова сметка
Сега нека разгледаме вашата бизнес банкова сметка. Има 3 000 щ.д. в банковата сметка от предишни продажби. Трябва да плащате наем в офиса си днес - това е $ 1100. Вие също трябва да платите комунални услуги ($ 220) и на свободна практика, които ви помогнаха с проекта за уеб дизайн ($ 850). Това отнема $ 2160 от вашата бизнес банкова сметка. Трябва да вземете $ 1000, за да платите себе си и да платите личните си разходи, но можете само да вземете $ 830, което ви оставя баланс от $ 0.
Вашата бизнес печалба за месеца до този момент е $ 3100 продажби минус $ 2170 в бизнес разходи, с печалба от $ 930.
Можете да изразходвате тази печалба, ако искате, но това ще означава, че вашата бизнес банкова сметка е в червено.
Какви други профили влияят върху печалбите и паричния поток?
Печалбите включват всички бизнес разходи, включително амортизация . Амортизацията не отнема пари от бизнеса ви; това е счетоводна концепция, която намалява стойността на амортизируемите активи. Така че амортизацията намалява печалбите, но не и паричните средства.
Инвентаризацията и цената на продадените стоки засягат и печалбите, но не непременно паричните средства. Например, трябва да купувате продукти, които да поставите в инвентара, и да плащате за тези продукти. Това идва от пари в брой и може да имате печалба от крайната продажба на този продукт, но междувременно все още сте извън наличните пари.
Направете го като приоритет, за да получите информация за месечните си парични суми и да ги изплатите. Използвам Google Sheet или може да говорите с вашия счетоводител, за да ви даде работен лист за паричните потоци.
Включете времето на приходите и разходите, и не забравяйте собствената си заплата или да привлечете като собственик на фирмата. Получаването на дръжка върху паричния поток може да ви помогне да заспите през нощта и да бъдете голяма полза за вашия бизнес успех.