Паричните потоци и печалбата са различни, но и двете са важни
Паричен поток
Паричният поток е парите, които се вливат във и излизат от фирмата от операции и от финансови и инвестиционни дейности. Това са парите, от които се нуждаете, за да отговаряте на настоящите и краткосрочните задължения.
Но има две неща, които трябва да имате предвид за паричния поток:
- Бизнесът може да бъде печеливш и все още да няма адекватен паричен поток. В най-лошия случай недостатъчният паричен поток в печелившия бизнес може да го изпрати в банкрут. Например, вие правите джаджи и ги продавате с печалба. Но вашият продукт преминава през дълга верига на продажби и някои от вашите най-големи и най-важни клиенти на едро не плащат на фактурите за 120 дни. Това звучи крайно, но много големи американски корпорации през XXI век не плащат сметка, платима за три-четири месеца от получаването на фактурата. Тъй като сте малък човек, доставчиците на материали, от които се нуждаете, за да направят тези джунджури често искат да бъдат платени или при получаване, или в рамките на 15 или 30 дни. По ирония на съдбата, ако сте заловени между доставчици, които искат парите си сега, и купувачите, които плащат бавно, успешен продукт с увеличаващи се продажби може да създаде реална криза на паричните потоци. Въпреки че вашите продажби на единица са нарастващи и печеливши, няма да ви се плащат навреме, за да платите вашите доставчици и да покриете заплати и други оперативни разходи. Ако не сте в състояние своевременно да изпълнявате финансовите си задължения, вашите кредитори може да ви принудят да влезете в несъстоятелност в период, когато продажбите растат бързо.
- Вашите продажби може да се увеличават и парите да продължават да се наливат, но това не означава, че печелите печалба. Ако заемате пари за решаване на проблема с паричните потоци, например, нарастващите разходи по дълга, които са резултат, могат да повишат разходите Ви над пункта . Ако е така, в крайна сметка вашият паричен поток ще изсъхне и в крайна сметка бизнеса ви ще се провали.
печалба
Печалбата, наричана също нетен доход , остава от приходите от продажби, след като всички разходи на фирмата се изваждат. По принцип е очевидно, че даден бизнес не може да оцелее дълго, освен ако не е печеливш, но понякога, както при паричните потоци, успехът на даден продукт може да повиши разходите. Може да не бъде веднага очевидно, че това е проблем. В други случаи може да сте наясно с проблема, но вярвайте, че чрез намаляване на производствените разходи можете да възстановите рентабилността във времето, за да избегнете криза. За съжаление, ако нямате ясна представа за всички съответни данни за разходите, може да не действате ефективно или бързо, за да направите фирмата рентабилна отново, преди да изтече пари.
Бърз растеж и неуспех на бизнеса
Оказва се, че бързият растеж може да доведе по няколко начина до несполучлив бизнес. Проблемът с паричните потоци, описан тук, е една от причините, при която доставчиците изискват бързо плащане на фактури, докато клиентите на едро плащат бавно. Проблемът с печалбата, описан по-горе, е друг: увеличаването на производствения обем води до разходи извън пункта. Статия на American Express от 2013 г. относно проблема с бързия растеж описва още пет въпроса, които допринасят, като всички те засягат паричните потоци, печалбата или и двете:
- Оперативни проблеми: повишаването на обема променя оперативните изисквания. Често бизнеса в разгара на растеж отделя достатъчно време, за да направи тези промени във времето,
- Проблеми с обслужването на клиенти: новите продукти стимулират продажбите, но често идват с проблеми, водещи до скъпи гаранционни ремонти или дори изтегляне на продукти. Екипът на обслужването на клиентите може да не се разширява в съгласие с ръста на продажбите, което също води до неудовлетвореност на клиентите,
- Разтърсващи корпоративни разходи: успехът на един продукт може да накара компанията да направи прекалено оптимистични решения за разходите, като например покупки на скъпо оборудване и недобросъвестни съоръжения
- Проблеми с човешките ресурси, включително бърз приток от работници, които не са запознати или не са съпричастни към съществуващата корпоративна култура; недоволството на текущия персонал от новите надзорни органи, проблемите с заплатите и промените в производствените методи
- Лидерски проблеми: често характеристиките на успешен предприемач са доста различни от характеристиките на успешен главен изпълнителен директор на установена компания. Тъй като една компания се разширява отвъд стартовата си фаза, може да се наложи промяна в ръководството, което или се съпротивлява или непризнава своевременно.
В една развиваща се компания, проследяването на паричните потоци и печалбата изисква също така да се присъединят към тези свързани въпроси. Понякога може дори да се наложи да се намали темпът на растеж, за да се осигури дългосрочен успех.
Вижте тези статии:
- Как да направите анализ на паричните потоци стъпка по стъпка
- Дефиниция на паричния поток
- Сметки за управление на парични средства