Определение за изпиране на пари
За да зададете основа за тази статия, трябва да разберете какво е изпирането на пари. Според Investopedia:
"Процесът на създаване на външния вид, че големи суми, получени от тежки престъпления, като трафик на наркотици или терористична дейност, произхождат от легитимен източник".
Как функционира изпирането на пари
Традиционната схема за изпиране на пари работи по този начин. Да кажем, че Джим и Нейтън са въвлечени в продажбата на незаконни наркотици и имат огромен паричен поток. Опасно и глупаво е да държат пари наоколо, затова те се нуждаят от начин да вкарат пари в банка, без да изглеждат подозрителни.
Банковата индустрия се изисква от правителството да докладва всички парични депозити на IRS. Банката може също така да докладва за всякакви съмнителни парични депозити, като често големи суми пари или клиенти, които съхраняват големи количества пари в сейф. Тези доклади от IRS са такива, че могат да бъдат открити незаконни операции и да се гарантира, че фирмите плащат данъци.
Така че хората, които извършват незаконни операции, се нуждаят от начин да получат парите в банката, където е безопасно, без да се отклоняват от банката. Всяка голяма сума парични средства или често големи депозити в брой обикновено не се получават законно. Джим и Нейтън откриват легален бизнес, в който редовно текат пари в брой, като например ресторант, салон за нокти, автомивка, магазин за сладолед, кафене или бензиностанция.
Тези предприятия се наричат "фронт" за пране на пари.
Така че, когато Джим и Нейтън подават банкови депозити всеки ден от легитимния си бизнес, те прибавят малко повече пари от продажбите си на наркотици в чантата за депозит и мръсните си пари от наркотици се смесват с "чистите" пари от легитимен ресторант или нощен салон. Това идва от термина "пране на пари". Малко по малко, мръсните пари се отправят към банката, смесени с пари от другите фирми. Така че мръсните пари изглеждат чисти.
Как изпирането на пари работи на иБей
Тъй като живеем в електронно общество, схемите за изпиране на пари са направили своя път към интернет. Онлайн продажбите се проследяват. Paypal изпраща продавачи на 1099К, ако са изпълнени следните две условия:
- $ 20,000 от продажбите
- Продадени са 200 продукта
Така че някои продавачи са освободени от получаването на данъчен документ от правителството. (продавачите на иБей трябва да отчитат всички приходи от бизнеса си, независимо от това дали този формуляр е получен или не). Така че някои продажби на иБей могат да останат под радара, така да се каже.
Един от начините, по който безскрупулни хора, които се опитват да сключат сделки с мръсни пари, е да създадат фалшиви обяви в eBay. Тя изглежда като истинска сделка, но цената обикновено се надува астрономически за вида на артикула и продажната цена няма смисъл.
Една такава схема използва дисковете Black Disney VHS , но може да бъде на всичко. Ето как работи.
Да кажем, че Джим има клиент, който иска да купи нещо незаконно, като наркотици, откраднати имоти или оръжия. Вместо да създава сделка с пари в брой, което е опасно и глупаво, Джим казва на клиента си, че ще създаде малка обява на иБей за отделен артикул на много напомпана цена, като диска Black Diamond VHS. След това той ще изпрати на клиента връзка към елемента. Това се нарича "предварително планирана продажба". Така че видеоклипът може да бъде на цена от $ 5,000. Тъй като тези касети Disney VHS не струват толкова много, никой няма да купи артикула, клиентът на Джим ще я купи, паричните потоци през Paypal. Също така, иБей получава таксите си, така че те са щастливи, а Paypal получава такса от 3%.
Джим доставя кутия от скали или някакъв незначителен предмет на адреса на клиента и никой не е по-мъдър.
След като сделката е извършена на иБей и парите са в сметката на Джим, той се среща с клиента си, за да достави действителните стоки, които отново могат да бъдат наркотици, оръжия или някаква контрабанда. Транзакцията се извършва, парите са се променили, незаконните стоки са доставени и всичко това се извършва под радара.
Защо да изпиете пари на иБей
Е, наистина, по същите причини прането на пари се извършва в парични предприятия. За да смените фокуса. Да лети под радара. Да се смеси сделката там, където не е очевидна. eBay създава чудесно объркващ щит, който безскрупулни хора могат да се скрият зад гърба си. Милиони продукти се продават на eBay всяка седмица, а някои законно продават за стотици или хиляди долари. Така че е доста лесно да се слеете в тълпата и успешно да премахнете незаконните схеми на най-големия онлайн пазар в света.
Ако тя изглежда добре, за да е истина, вероятно е!
Тази стара поговорка важи тук. Ако търсите завършени обяви и виждате нещо, което не изглежда добре, вероятно не е така. Назад на дисковете Black Diamond VHS, някои продават за над $ 50, но повечето продават под $ 20. Те просто не са толкова ценни като категория като категория. Когато хората разберат, че продавам на иБей, една от първите неща, които те питат, е за видеоклипове на Disney Black Diamond VHS, как те имат кабинет, пълен с тях у дома, и че те трябва да се научат да продават на иБей, за да могат да влязат. За съжаление трябва да им кажа, че са били грубо погрешно информирани и цялата дискусия започва да се разгръща. Ако продажната цена на иБей изглежда твърде добра, за да е истина, странно е, е. Проучете допълнително и разгледайте закона за средните стойности. Може да има много повече история, отколкото виждате на екрана на компютъра.